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| 深发展员工盗用资金案内情
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| 时间：2008/10/29 出处：财经 |
深发展清算中心负责人张某，因沉迷于网络赌博，无力偿还赌债，利用职务之便盗取银行资金3225万元。
【《财经网》专稿/记者 符燕艳】历经半年的立案侦查，深圳发展银行股份有限公司（深圳交易所代码：000001，下称深发展）员工盗用银行资金案有了最新进展。10月28日，《财经》记者由深圳市福田区检察院获悉，犯罪嫌疑人已被批捕，因涉及金额过大，已转交深圳市检察院进行起诉。
今年3月4日，深发展开盘即一路下滑，盘中一度跌停。当日市场传言，深发展一高管涉案，可能造成银行资金流失。3月5日，深发展发布公告称，近日发现某分行内部清算账户的异常交易，经查实为某分行员工通过一特种清算账户非法盗用本行资金，并不涉及客户账户及资金。
据调查，犯罪嫌疑人姓张，因沉迷于网络赌博，无力偿还赌债，利用职务之便盗取银行资金3225万元。张某曾是深发展清算中心负责人，案发前任职于该行事后监督中心。
2004年3月至2007年8月，张某利用其担任清算中心负责人职务的便利条件，多次将银行资金划入其参与赌博的账户，盗用资金共计约2500万元。今年2月27日11时，张到清算中心假称自己存折丢失，借同事朱某某的账号进行操作，在窃取该中心员工叶某某的授权卡授权后，将银行725万余元人民币转入赌博账号及自己的账户。
内部人盗用银行资金作案长达四年为何没有被发现？“此前，深发展的清算中心系统只需要一个账号即可操作，银行也不经常对账，并且张某是该部门负责人，对账时也很容易隐瞒。后来改进为需要两个人授权，张某的行为由此曝光。”一位深发展知情人士向《财经》记者透露。
记者了解到，目前，中小商业银行案件频发的一个重要原因是银行历史上内部管理架构与制度不完善，导致IT系统存在重大缺陷，且对账管理不到位，因此内部人员盗用银行或客户资金的行为才有机可乘。
对于员工盗用资金案，深发展新闻发言人向《财经》记者表示，公司发现案情后便立即报案，该案已进入司法审理程序，“目前，没有更进一步需要披露的信息。”
深发展在3月5日的公告中曾表示，已采取必要有效控制措施，并追缴了部分款项，损失金额预计不超过3000万元。“对银行整体财务影响极微。此案件仅为个别事件，本行经营正常。”公告称。
一位证券分析师向《财经》记者表示，此类历史原因造成的银行风控系统漏洞难以杜绝，银行只能是事后补救和不断完善。“由于涉及金额不大，此事对深发展并无太大影响。但深发展由此应及时改进其风控体系，避免更大损失。” |
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