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| 瑞士银行废除百年匿名传统
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| 时间：2004/07/21 出处： |
从7月1日起，凡在瑞士的银行利用匿名帐户向国外汇款超过一定数额的客户，银行都必须公开其真实身份。这一规定的生效对打击洗钱、逃税和资助反恐至关重要，匿名或数字帐户在瑞士银行丧失实际意义，但以保密着称于世的瑞士银行业将为之付出沉重代价，并可能面临巨大冲击。
国际黑金多在瑞士银行埋伏笔
根据瑞士1934年制订的银行保密法，任何储户都可选择自己认为妥当安全的方式在瑞士的银行开户存储款项。储户被允许使用化名或数字来代替真姓实名，甚至用虚拟的办事处、公司、代理机构等形式开户。不但开户存款时可以由代理人委托办理，而且取款或转账时银行也会完全按照与客户事先约定的章程办理，财产的真正拥有者可做到永不露面。银行保密法规定，银行为储户保密，任何人在任何情况下都不得泄漏储户秘密，任何压力都不能构成解密的理由。
从此，瑞士的银行几乎成了各国独裁者私人金库的代名词。从扎伊尔前总统蒙博托、尼日利亚前总统阿巴查，到阿根廷前总统梅内姆、伊拉克前总统萨达姆，许多国际舞台的风云人物都颇有先见之明地在瑞士“埋下了伏笔”。
至少从上世纪40年代起，众多的匿名账户给瑞士带来了丰厚的收益，甚至成为支撑瑞士银行业的基石，但给瑞士政府却带来了许多麻烦。尤其那些独裁者一下台，有关国家就要求瑞士银行归还“那些属于人民的巨额财产”。此外，二战期间犹太人存款案、纳粹黄金案等也使瑞士陷入难堪的境地。此外，瑞士司法当局还得处理源源不断的司法协助请求。据称，在最近俄罗斯的尤科斯一案中，尤科斯公司前总裁霍多尔科夫斯基及其他几位股东在瑞士银行也存有60亿美元。
瑞士银行还被指责沦为国际恐怖组织获得资金的“金融温床”。有报道说，本·拉丹曾派专人在瑞士从事洗钱活动。今年6月初，瑞士联邦政府承认其境内的一个香烟走私团伙涉嫌通过多家瑞士银行将非法所得10亿欧元部分转交给西班牙反政府组织“埃塔”。
洗钱者只是少了个选择
2003 年6月，瑞士政府在强大压力下被迫接受经济合作与发展组织下属的“反洗钱金融行动组”制订的有关反洗钱规定。经过讨价还价，瑞士银行业获得了一年的过渡期，并且得以保留继续开设匿名帐户的权利。此外，匿名或数码帐户拥有者的真实姓名即使被公开后，也只是保留在银行内部很小的圈子里。
但瑞士银行业对禁止匿名转账感到忧心忡忡，并认为此举并不会有助于打击洗钱。瑞士银行联合会的律师卡尔罗·隆巴尔迪尼说：“这对瑞士意味着自杀。”他认为，“瑞士接受禁止匿名转账是别无选择，但这一决定与反洗钱根本扯不上关系，因为不会有任何一位洗钱者傻到用自己的真实姓名转汇他们的黑钱，而真正的犯罪分子也不会通过银行汇款。” |
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